什么是 KYC 认证?

KYC(know-your-customer)规则是指了解客户规则,如果愣是要直译过来就是「了解你的客户」。也许直译还是比较楞,那就听老俍聊聊什么是 KYC?

什么是 KYC 认证?

KYC 认证应该算是金融机构的一种风控手段,如果金融机构不能清晰的掌握客户的真是姓名、电话、证件号码、外貌特征等等个人档案,就无法判断是否能给此人办理相关金融业务。

KYC 认证可以帮助金融机构有效降低成本、改善运营效率、加速业务流程、改善客户体验、加强监管合规性等多种功能。

来举个比较接地气的例子,你到基金公司去开户,需要填写一大堆个人资料,并且还要填写风险告知通知书,其实这就是 KYC。又或者你要开支付宝、微信支付,也都需要提交个人实名认证,这些也都是 KYC。

为什么最近 KYC 如此频繁的出现在人们的视线中?

其实就是因为数据货币火了!KYC 以前不是没有,而是经常不被人们提起。数字货币是建立在区块链的基础之上,而区块链的核心价值就是去中心化。所以在某种意义上说你可以匿名做任何区块链的事情,虽然方便了,但匿名又会带来一个更严重的问题,数字货币的交易当中频繁出现诈骗、被盗号等等情况。更有甚者利用数字货币进行非法集资、洗钱、贩毒等非法行为。

所以在各国政府与金融部门的推动下,KYC 逐渐成为数字货币交易所必须执行的规则,所以当你要交易数字货币的时候多会要进行 KYC 认证。

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