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“虚拟货币”成非法集资新套路

“区块链、大数据、物联网三大板块,中国进入下一个‘造富时代’!”

2017年4月底,一个名为“LCFHC中国物联网”的机构在微信公众号发出了以此为题的文章,阅读量2118次。文章用视频的方式分别解释了什么叫区块链、大数据、物联网,喊出了口号“历史的车轮滚滚向前,财富的机遇展示面前”。

这个机构实现这一宏伟目标的手段是两种所谓虚拟货币——“凤凰币”和“中国物联网数字货币”,1币分别兑换人民币7元和3元。这两个项目,都号称是“中国政府和罗斯柴尔德家族合作的项目”,会员完成任务后可以按职级、按比例体现,积分可以在其商城购物,“万物相连应有尽有”。

互联网金融资深观察者羿飞多次被投资者们询问过类似案例的真伪。

羿飞认为,此类骗局的共性就是找流行的噱头和词汇来包装,“怎么邪乎怎么来,最爱用的词就是新闻经常提的那些”,其核心是“虚拟货币”,因为它的成本比传统传销还低,不需要有一个产品,交钱换点虚拟币,一点成本也没有。

但在法律上,这样的案例属于非法集资。“非法集资”,是指单位或个人未经有关部门依法批准,向社会公众募集资金并承诺在一定期限内给出资人还本付息的行为。它的回报承诺包括货币和实物。

根据融360提供给南方周末记者的非法集资调查数据显示,在不同年龄段中,最偏爱高收益、高回报项目的是25岁以下的年轻人,他们往往缺乏风险意识、资金需求旺盛。

“响应国家政策”是骗子们最爱使用的包装,而踩入这个坑的,60%以上是51岁以上的中老年群体。这与他们成长的时代有关,“国家政策”意味着正确、光荣和安全,加之信息检索识别能力薄弱,他们很容易成为骗子们瞄准的目标。

非法集资常常以“金融创新”的名头来自我掩护,目前非法集资最常见的套路依次是:虚拟货币、伪P2P、众筹、解冻“民族资产”、邮币卡投资、原始股投资等。

自从比特币问世,虚拟货币开始走入大众视野,由于此类货币没有固定价格,没有涨跌幅限制,可7*24小时交易,受到很多投资者的青睐,加上许多投资者从中获赚取了高额的回报,使得更多的老百姓都想通过投资虚拟货币走上发家致富捷径。不法分子也有针对性地设计了许多虚拟货币骗局,捆绑比特币等虚拟货币进行虚假宣传,交易模式类似,但其实不过是包装后的非法集资。

以虚拟货币升值为噱头的非法集资骗局往往具有以下几大特点。一是极具煽动性的宣传语,比如“数字货币的结算中心”、“世界第一金矿”、“捡钱的时代”等,给大众营造一种投资即暴富的幻象;

二是投资收益的单边上涨,真正的虚拟货币总量有限,价格波动,有涨有跌,但非法集资骗局下的虚拟货币价格往往单边上涨,投资者账面的资产一直在增值,可一旦骗局无法继续下去,这些假虚拟货币就一文不值了;

第三是传销式的发展模式,由于是非法集资,往往会通过各种鼓励方式鼓励入局的投资者发展下线,下线越多承诺给予的奖励越丰厚,可是一旦崩盘,承诺不过是一句空话。

调查中,被骗之后,只有大约一半的人会选择报警,其他人往往选择找律师,找相关人员或家人追讨等。很多人不选择报警,是因为非法集资维权程序复杂,取证困难,等待时间太长,还有超过六成的人“不知道向哪个部门反映”。

非法集资案件往往牵涉的人数多、地区广,可能还与其他案情或犯罪行为交织,不同犯罪细节所属监管部门不同,加上可能存在犯罪事实隐匿,涉案资金转移等诸多复杂情况,办理程序复杂在所难免。

今年内,多部委将出台《处置非法集资条例》,将赋予地方政府对非法集资活动的行政查处权力,希望使非法集资法律界定清晰化、职责分工法定化、查处主体特定化。

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